Managerii de relații cu clienții băncii mențin și extind relațiile existente și viitoare cu clienții. Folosesc tehnici de vânzare încrucișată pentru a consilia și a vinde clienților diferite produse și servicii bancare și financiare. De asemenea, gestionează relația globală cu clienții și răspund de optimizarea rezultatelor de afaceri și a satisfacției clienților.
No competences in this bucket.
Tratarea sau gestionarea proceselor de afaceri în mod responsabil și etic, considerând responsabilitatea economică față de acționari la fel de importantă ca responsabilitatea față de părțile interesate din domeniul mediului și din cel social.
Procesele și principiile privind clienții, utilizatorii de servicii și serviciile personale; acestea pot include proceduri de evaluare a satisfacției clienților sau a utilizatorilor de servicii.
Selecție de software-uri pentru gestionarea activităților bancare de bază (de exemplu, depozite, plăți, împrumuturi, tranzacții bancare, date despre clienți) și a altor funcții legate de domeniul bancar.
Procesul de evaluare a posibilităților, mijloacelor financiare și a statutului financiar al unei organizații sau al unei persoane prin analizarea situațiilor și rapoartelor financiare pentru a lua decizii financiare sau de afaceri în cunoștință de cauză.
Setul de înregistrări financiare care dezvăluie situația financiară a unei societăți la sfârșitul unei perioade stabilite sau exercițiului financiar. Declarațiile financiare compuse din cinci părți care sunt situația poziției financiare, situația venitului global, situația modificărilor capitalurilor proprii (SOCE), situația fluxurilor de trezorerie și notele.
Domeniul de finanțare care se referă la analiza proceselor practice și la instrumentele de desemnare a resurselor financiare. Acesta cuprinde structura întreprinderilor, sursele de investiții și creșterea valorii corporațiilor ca urmare a procesului de luare a deciziilor de conducere.
Norme și proceduri financiare aplicabile unui anumit amplasament, ale căror organisme de reglementare decid în propria jurisdicție
Infrastructura financiară care permite tranzacționarea de titluri de valoare oferite de întreprinderi și de persoane fizice, sub incidența cadrelor financiare de reglementare.
Diferitele tipuri de instrumente care se aplică pentru gestionarea fluxului de numerar și care sunt disponibile pe piață, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, opțiunile sau fondurile.
No competences in this bucket.
Analizează dosarele de credit ale unei persoane fizice, cum ar fi rapoartele de credit care prezintă istoricul de credit al unei persoane, pentru a evalua bonitatea acesteia și toate riscurile pe care le-ar putea implica acordarea unui împrumut către o persoană fizică.
Utilizează întrebări adecvate și ascultarea activă pentru a identifica așteptările, dorințele și cerințele clienților în funcție de produse și servicii.
Construiește o relație durabilă și importantă cu clienții pentru a asigura satisfacția și fidelitatea oferind consiliere și asistență într-un mod prietenos și corect, oferind produse și servicii de calitate și furnizând informații și servicii post-vânzare.
Evaluează obiectivele economice ale clientului și oferă consultanță cu privire la posibilele investiții financiare sau investiții de capital pentru a promova crearea sau protejarea averilor.
Oferă o gamă largă de servicii financiare pentru clienți, cum ar fi asistență în produse financiare, planificare financiară, asigurări, gestionarea banilor și a investițiilor.
Inițiază activități în vederea atragerii de clienți noi și interesanți. Solicită recomandări și referințe, găsește locuri în care pot exista clienți potențiali.
Explică detaliile tehnice clienților atehnici, acționarilor sau oricăror alte părți interesate, într-un mod clar și concis.
Citește, înțelege și asigură respectarea politicilor financiare ale societății în ceea ce privește toate procedurile fiscale și contabile ale organizației.
Dezvoltă un plan financiar în conformitate cu reglementările financiare și ale clienților, inclusiv un profil al investitorilor, oferă consultanța financiară și elaborează planuri de negociere și de tranzacții.
Elaborează, compilează și comunică rapoarte, defalcate pe analize ale costurilor privind propunerea și planurile bugetare ale societății. Analizează costurile și beneficiile financiare sau sociale ale unui proiect sau ale unei investiții în avans în decursul unei anumite perioade de timp.
Colectează informații privind valorile mobiliare, condițiile de piață, reglementările guvernamentale și situația financiară, obiectivele și nevoile clienților sau ale întreprinderilor.
Oferă consultanță și sfaturi și propune soluții legate de gestiunea financiară, cum ar fi achiziționarea de noi active, efectuarea de investiții și metode de eficientizare a taxelor.
Oferă consumatorului sau clientului informații privind produsele financiare, piața financiară, asigurări, împrumuturi sau alte tipuri de date financiare.
Asigură conducerea și gestionarea în conformitate cu codul de conduită al organizației.
Elaborează strategii și planuri care vizează obținerea unei dezvoltări durabile a întreprinderii, indiferent dacă întreprinderea îi aparține sau este deținută de altă persoană. Întreprinde acțiuni pentru majorarea veniturilor și fluxuri de numerar pozitive.
Asigură legătura cu personalul de conducere din alte departamente, garantând servicii și o comunicare eficientă, și anume vânzări, planificare, achiziționare, comercializare, distribuție și elemente tehnice.
No competences in this bucket.
Înțelegerea principiilor asigurării, inclusiv a răspunderii civile pentru prejudicii produse terților, fonduri și facilități.
Monedele diferitelor țări, cum ar fi euro, dolar sau yen, inclusiv cursul de schimb și metodele de schimb valutar.
Sistemul financiar de achiziționare de bani de către proprietari sau potențiali proprietari, în care creditul este garantat prin bunul în sine, astfel încât creditorul să poată recupera bunul dacă debitorul nu plătește suma datorată.
Principiile și practicile economice, piețele financiare și de mărfuri, activitățile bancare și analiza datelor financiare.
Legislația fiscală aplicabilă unui domeniu specific de specializare, cum ar fi taxele la import, taxele guvernamentale etc.
Proces din cadrul gestionării relațiilor cu clienții (Customer Relationship Management, CRM) care se concentrează pe reținerea și satisfacerea clienților, precum și pe valoarea clientului pe durata întregii relații dintre acesta si companie.
Principii care reglementează metodele de management al afacerilor, cum ar fi planificarea strategiei, metodele de producție eficientă, coordonarea persoanelor și a resurselor.
Tehnicile de înregistrare și sinteză a operațiunilor și tranzacțiilor financiare și de analiză, verificare și raportare a rezultatelor.
Diferitele tipuri de politici de risc sau de transfer al pierderilor care există și caracteristicile acestora, cum ar fi asigurările de sănătate, asigurarea auto sau asigurările de viață.
Instrumentele financiare tranzacționate pe piețele financiare care reprezintă atât dreptul de proprietate al deținătorului, cât și, în același timp, obligația de plată a emitentului. Scopul titlurilor de valoare, și anume de a mobiliza capital și de a acoperi riscul pe piețele financiare.
Împrumuturi destinate unor scopuri comercial, care pot fi garantate sau negarantate în funcție de implicarea unei garanții reale. Diferitele tipuri de împrumuturi pentru întreprinderi, cum ar fi împrumuturile bancare, finanțarea de tip mezanin, finanțarea bazată pe active și finanțarea facturilor.
No competences in this bucket.
Informează debitorii potențiali cu privire la rata la care comisioanele de compensare pentru utilizarea activelor, cum ar fi sumele împrumutate, sunt plătite împrumutătorului și procentul din împrumut la care se ridică dobânda.
Controlează angajamentele de creditare în curs pentru a detecta anomaliile legate de planificări, refinanțare, limitele de aprobare etc. și identifică plățile necuvenite.
Pe baza conturilor, a registrelor, a situațiilor financiare și a informațiilor externe ale pieței, analizează performanța financiară a întreprinderii pentru a identifica acțiuni de îmbunătățire care ar putea determina creșterea profitului.
Analizează declarațiile oficiale ale întreprinderilor care își prezintă obiectivele de afaceri și strategiile pe care acestea le-au implementat pentru a le îndeplini, pentru a evalua fezabilitatea planului și a verifica dacă întreprinderea este capabilă să îndeplinească cerințele externe, cum ar fi rambursarea unui împrumut sau recuperarea investițiilor.
Identifică și analizează riscurile care ar putea avea un impact financiar asupra unei organizații sau a unei persoane, cum ar fi riscul de credit și riscul de piață, și propune soluții pentru acoperirea acestor riscuri.
Monitorizează și preconizează tendințele unei piețe financiare pentru a evolua într-o anumită direcție de-a lungul timpului.
Pune în aplicare politicile și procedurile societății în cadrul procesului de gestionare a riscului de credit. Menține în permanență riscul de credit al societății la un nivel gestionabil și ia măsuri pentru evitarea riscului de neplată a creditului.
Garantează că activitățile angajaților respectă reglementările întreprinderilor, astfel cum sunt puse în aplicare prin orientări, directive, politici și programe pentru clienți și întreprinderi.
Comunică cu profesioniștii din sectorul bancar pentru a obține informații cu privire la un anumit caz sau proiect financiar în interes personal sau de afaceri sau în numele unui client.
Evaluează și monitorizează sănătatea financiară, operațiunile și mișcările financiare exprimate în situațiile financiare ale societății. Revizuiește evidențele financiare pentru a asigura funcția de supraveghere și capacitatea de guvernanță.
Investighează și caută informații cu privire la bonitatea societăților și a corporațiilor, care sunt furnizate de agenții de rating de credit pentru a determina probabilitatea de neplată de către debitor.
Anticipează și gestionează riscurile financiare și identifică procedurile pentru evitarea sau minimizarea impactului acestora.
Observă și analizează bursa și tendințele acesteia în fiecare zi în vederea adunării de informații actualizate pentru a dezvolta strategii de investiții.
Negociază pentru a ajunge la un compromis cu părțile interesate și depune eforturi pentru a ajunge la cele mai avantajoase acorduri pentru societate. Poate implica construirea relațiilor cu furnizorii și clienții, precum și asigurarea rentabilității produselor.
Oferă ajutor clienților la completarea și gestionarea cererilor lor de credit, acordându-le asistență practică, cum ar fi procurarea documentației relevante și instruirea cu privire la proces, precum și alte îndrumări, cum ar fi cele cu privire la argumentele de orice tip pe care aceștia le-ar putea prezenta organizației creditoare pentru a garanta creditul.
Oferă consiliere cu privire la capacitatea debitorului, fie că este o instituție guvernamentală, fie o întreprindere, de a-și rambursa datoria.
Lucrează cu instrumente financiare, cum ar fi stocurile, obligațiunile, fondurile mutuale și instrumentele financiare derivate.
Stabilește proceduri de menținere și îmbunătățire a sănătății și siguranței în unitate sau la locul de muncă.
Prezintă rezultate, statistici și concluzii în fața unui public într-un mod transparent și simplu.
Stabilește o relație pozitivă, pe termen lung, între organizații și părțile terțe interesate, cum ar fi furnizorii, distribuitorii, acționarii și alte părți interesate, pentru a-i informa cu privire la organizație și obiectivele ei.