actuariat
Normele de aplicare a tehnicilor matematice și statistice pentru a determina riscurile potențiale sau existente în diverse industrii, cum ar fi finanțele sau asigurările.
Intermediarii în asigurări promovează, vând și oferă consiliere persoanelor și organizațiilor cu privire la diverse polițe de asigurare, cum ar fi asigurările de viață, asigurările de sănătate, asigurarea contra accidentelor și asigurarea împotriva incendiilor. Lucrează, de asemenea, ca intermediari între persoane fizice sau organizații și companii de asigurări și negociază cele mai bune polițe de asigurare pentru clienții lor, asigurând acoperire în caz de necesitate. Intermediarii în asigurări se implică în colaborarea cu noi clienți potențiali, le oferă acestora cotații pentru nevoile lor în materie de polițe, le oferă asistență în ceea ce privește semnarea de noi contracte de asigurare și propun soluții specifice la problemele lor specifice.
Competences and skills
46 ESCO relationsEssential knowledge 7 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
4 competencesprincipiile asigurării
Înțelegerea principiilor asigurării, inclusiv a răspunderii civile pentru prejudicii produse terților, fonduri și facilități.
proceduri referitoare la plata indemnizațiilor de asigurare
Diferitele proceduri care sunt utilizate pentru a solicita în mod oficial o plată pentru o pierdere suferită de la o societate de asigurări.
tehnici de promovare a vânzărilor
Tehnicile utilizate pentru a convinge clienții să achiziționeze un produs sau un serviciu.
Cross-sector
3 competenceslegislația în domeniul asigurărilor
Legea și legislația privind politicile de transfer al riscurilor sau pierderilor de la o parte, denumită parte asigurată, la altă parte, denumită asigurător, în schimbul unei plăți periodice. Acestea includ reglementarea creanțelor de asigurare și a activității asigurărilor.
piața asigurărilor
Tendințele și principalii factori determinanți de pe piața asigurărilor, metodologiile și practicile de asigurare, precum și identificarea principalelor părți interesate din sectorul asigurărilor.
tipuri de asigurări
Diferitele tipuri de politici de risc sau de transfer al pierderilor care există și caracteristicile acestora, cum ar fi asigurările de sănătate, asigurarea auto sau asigurările de viață.
Essential skills and competences 11 competences
Occupation specific
2 competencescompară produse de asigurare
Compară ofertele mai multor societăți de asigurare pentru a găsi produsul care corespunde cel mai bine nevoilor și așteptărilor clientului.
informează cu privire la produse de asigurare
Informează clienții cu privire la chestiuni legate de asigurări, cum ar fi ofertele de asigurare actuale, modificările aduse contractelor existente sau avantajele asociate anumitor pachete de asigurare.
Sector-specific
3 competencescalculează prime de asigurare
Adună informații privind situația clienților lor și le calculează primele de asigurare pe baza mai multor factori, cum ar fi vârsta, locul în care trăiesc și valoarea locuinței, a bunurilor și a altor active relevante.
prospectează și identifică noi clienți
Inițiază activități în vederea atragerii de clienți noi și interesanți. Solicită recomandări și referințe, găsește locuri în care pot exista clienți potențiali.
vinde produse de asigurare
Vinde produse și servicii de asigurare către clienți, cum ar fi asigurarea de sănătate, asigurarea de viață sau asigurarea auto.
Cross-sector
6 competencesanalizează nevoile în materie de asigurări
Colectează informații cu privire la nevoile de asigurare ale unui client și oferă informații și consiliere cu privire la toate opțiunile de asigurare posibile.
aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic
Explică detaliile tehnice clienților atehnici, acționarilor sau oricăror alte părți interesate, într-un mod clar și concis.
gestionează tranzacțiile financiare
Administrează monede, activități de schimb financiar, depozite, precum și plăți în cupoane și la nivel de societăți. Pregătește și administrează conturile de oaspeți și încasează plăți în numerar, cu cardul de credit și cu cardul de debit.
oferă consultanță financiară
Oferă consultanță și sfaturi și propune soluții legate de gestiunea financiară, cum ar fi achiziționarea de noi active, efectuarea de investiții și metode de eficientizare a taxelor.
protejează interesele clientului
Protejează interesele și nevoile unui client prin luarea măsurilor necesare și prin studierea tuturor posibilităților, pentru a se asigura că acel client obține rezultatul preferat.
redactează polițe de asigurare
Redactează un contract care include toate datele necesare, cum ar fi produsul asigurat, plata care trebuie efectuată, frecvența plății, datele cu caracter personal ale persoanei asigurate și condițiile de valabilitate a asigurării.
Optional knowledge 6 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
1 competenceservicii pentru clienți
Procesele și principiile privind clienții, utilizatorii de servicii și serviciile personale; acestea pot include proceduri de evaluare a satisfacției clienților sau a utilizatorilor de servicii.
Cross-sector
5 competencesdrept contractual
Domeniul principiilor juridice care reglementează acordurile scrise între părți privind schimbul de bunuri sau servicii, inclusiv obligațiile contractuale și încetarea contractului.
legislația în materie de securitate socială
Legislația privind protecția persoanelor fizice și furnizarea de ajutoare și de prestații, cum ar fi prestațiile de asigurări de sănătate, prestațiile de șomaj, programele de protecție socială și alte prestații de asigurări sociale de stat.
legislație fiscală
Legislația fiscală aplicabilă unui domeniu specific de specializare, cum ar fi taxele la import, taxele guvernamentale etc.
produse financiare
Diferitele tipuri de instrumente care se aplică pentru gestionarea fluxului de numerar și care sunt disponibile pe piață, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, opțiunile sau fondurile.
teoria modernă a portofoliului
Teoria finanțelor care încearcă fie să maximizeze profitul unei investiții echivalente cu riscul asumat, fie să reducă riscul unui profit estimat al unei investiții prin alegerea judicioasă a unei combinații corecte de produse financiare.
Optional skills and competences 22 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
6 competencesanalizează dosare de daună
Verifică cererea unui client și analizează valoarea pierderii la nivel de materiale, clădiri, cifră de afaceri sau alte elemente și apreciază responsabilitățile diferitelor părți.
decide cu privire la cererile de asigurare
Evaluează cererile pentru o poliță de asigurare, ținând seama de analizele de risc și de informațiile despre clienți, pentru a refuza sau a aproba cererile și pentru a iniția procedurile necesare în urma deciziei.
deschide un dosar de daună
Începe procesul de depunere a unei cereri de despăgubire a unui client sau a unei victime, pe baza aprecierii prejudiciului și a responsabilităților părților implicate.
gestionează dosare de daună
Urmărește evoluția unui dosar de daună, ține la curent toate părțile cu privire la stadiul dosarului, se asigură de faptul că clientul primește daunele-interese datorate, tratează orice probleme sau reclamații din partea clienților, închide dosarul și furnizează informații unei persoane sau unui departament autorizat atunci când există suspiciuni de fraudă.
menține relațiile cu clienții
Construiește o relație durabilă și importantă cu clienții pentru a asigura satisfacția și fidelitatea oferind consiliere și asistență într-un mod prietenos și corect, oferind produse și servicii de calitate și furnizând informații și servicii post-vânzare.
promovează produse financiare
Informează clienții existenți sau potențiali cu privire la diferitele bunuri și servicii financiare oferite de societate.
Cross-sector
16 competencesadministrează contracte
Negociază termenele, condițiile, costurile și alte specificații ale unui contract, asigurându-se, în același timp, că respectă cerințele legale și sunt executorii din punct de vedere legal. Supraveghează executarea contractului, convine asupra oricăror modificări și le documentează în conformitate cu orice limitări legale.
analizează riscul de asigurare
Analizează probabilitatea și amploarea riscului care trebuie asigurat și estimează valoarea proprietăților asigurate ale clientului.
aplică tehnici de analiză statistică
Utilizează modele (statistici descriptive sau inferențiale) și tehnici (extragerea datelor sau învățarea automată) în scopul analizării statistice, precum și instrumente TIC pentru a analiza datele, a descoperi corelații și a prognoza tendințe.
digital
depune cerere de despăgubire la o companie de asigurări
Depune o cerere factuală la o companie de asigurări în cazul în care apare o problemă care este acoperită de o poliță de asigurare.
dezvoltă un portofoliu de investiții
Creează un portofoliu de investiții pentru un client care include o poliță de asigurare sau mai multe polițe pentru a acoperi riscuri specifice, cum ar fi riscurile financiare, asistența, reasigurarea, riscurile industriale sau dezastrele naturale și tehnice.
furnizează rapoarte de analiză cost-beneficiu
Elaborează, compilează și comunică rapoarte, defalcate pe analize ale costurilor privind propunerea și planurile bugetare ale societății. Analizează costurile și beneficiile financiare sau sociale ale unui proiect sau ale unei investiții în avans în decursul unei anumite perioade de timp.
gestionează disputele contractuale
Monitorizează problemele care apar între părțile implicate într-un contract și oferă soluții pentru a evita procesele.
monitorizează evoluția legislației
Monitorizează modificări ale normelor, ale politicilor și ale legislației și identifică modul în care pot influența organizația, operațiunile existente sau un caz ori o situație specifică.
organizează evaluarea daunei
Organizează o evaluare a daunelor prin indicarea unui expert care să identifice și să examineze daunele, furnizează informații și instrucțiuni experților, monitorizează experții și redactează un raport privind daunele.
păstrează înregistrări ale tranzacțiilor financiare
Grupează toate tranzacțiile financiare efectuate în cadrul operațiunilor cotidiene ale unei societăți și le înregistrează în conturile lor respective.
realizează prezentarea vizuală a datelor
Creează reprezentări vizuale ale datelor, cum ar fi grafice sau diagrame, care să faciliteze înțelegerea.
digital
stabilește modalități de cooperare
Pregătește, stabilește și convine asupra condițiilor pentru contractele de cooperare cu o întreprindere, prin compararea produselor, în urma evoluțiilor sau a fluctuațiilor survenite pe piață, și negocierea condițiilor și a prețurilor.
stabilește nevoile clienților
Identifică domeniile în care clientul poate avea nevoie de ajutor și investighează posibilitatea de a răspunde acestor nevoi.
stabilește relații de afaceri
Stabilește o relație pozitivă, pe termen lung, între organizații și părțile terțe interesate, cum ar fi furnizorii, distribuitorii, acționarii și alte părți interesate, pentru a-i informa cu privire la organizație și obiectivele ei.
supervizează procesul legat de cererile de despăgubire
Gestionează relația cu un asigurător în legătură cu obligația acestuia de a primi, a investiga și a acționa pe baza unei cereri depuse de o persoană asigurată.
utilizează tehnici de prelucrare a datelor
Colectează, prelucrează și analizează date și informații relevante, stochează și actualizează în mod corespunzător datele și reprezintă cifre și date utilizând diagrame și diagrame statistice.
digital