servicii pentru clienți
Procesele și principiile privind clienții, utilizatorii de servicii și serviciile personale; acestea pot include proceduri de evaluare a satisfacției clienților sau a utilizatorilor de servicii.
Casierii de bănci se ocupă cel mai frecvent de clienții băncii. Promovează produsele și serviciile bancare și furnizează informații cu privire la conturile personale ale clienților și transferurile, depozitele, economiile aferente etc. Dispun emiterea de carduri bancare și de cecuri pentru clienți, primesc și echilibrează numerarul și cecurile și asigură conformitatea cu politicile interne. Se ocupă de conturile clienților, gestionează plăți și utilizarea seifurilor și a casetelor de valori sigure.
Competences and skills
41 ESCO relationsEssential knowledge 4 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
1 competenceCross-sector
3 competencesactivități bancare
Activitățile bancare și produsele financiare, aflate în creștere puternică și continuă, gestionate de bănci, care variază de la servicii bancare personale, servicii bancare pentru întreprinderi, servicii bancare de investiții, servicii bancare private, până la asigurări, tranzacționare pe schimb valutar, tranzacționarea de mărfuri, tranzacționarea de titluri de capital, contracte futures și cu tranzacționare de opțiuni.
jurisdicție financiară
Norme și proceduri financiare aplicabile unui anumit amplasament, ale căror organisme de reglementare decid în propria jurisdicție
produse financiare
Diferitele tipuri de instrumente care se aplică pentru gestionarea fluxului de numerar și care sunt disponibile pe piață, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, opțiunile sau fondurile.
Essential skills and competences 10 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
2 competencesefectuează operațiuni de schimb valutar
Schimbă valuta dintr-o monedă în alta la o instituție financiară, cum ar fi o bancă, la cursul de schimb corespunzător.
oferă servicii financiare
Oferă o gamă largă de servicii financiare pentru clienți, cum ar fi asistență în produse financiare, planificare financiară, asigurări, gestionarea banilor și a investițiilor.
Cross-sector
8 competencescomunică cu clienții
Răspunde și comunică cu clienții în modul cel mai eficient și adecvat pentru a le permite acestora să aibă acces la produsele sau serviciile dorite sau la orice alt tip de ajutor de care aceștia ar putea avea nevoie.
elaborează statistici financiare
Examinează și analizează datele financiare individuale și cele referitoare la societate pentru a elabora rapoarte sau înregistrări statistice.
gestionează tranzacțiile financiare
Administrează monede, activități de schimb financiar, depozite, precum și plăți în cupoane și la nivel de societăți. Pregătește și administrează conturile de oaspeți și încasează plăți în numerar, cu cardul de credit și cu cardul de debit.
oferă informații despre produse financiare
Oferă consumatorului sau clientului informații privind produsele financiare, piața financiară, asigurări, împrumuturi sau alte tipuri de date financiare.
procesează plățile
Acceptă plăți în numerar, cu carduri de credit și carduri de debit. Gestionează rambursarea în cazul retururilor de produse sau administrează vouchere și instrumente de marketing, cum ar fi carduri bonus sau carduri de membru. Acordă atenție siguranței și protecției datelor cu caracter personal.
păstrează înregistrări ale tranzacțiilor financiare
Grupează toate tranzacțiile financiare efectuate în cadrul operațiunilor cotidiene ale unei societăți și le înregistrează în conturile lor respective.
păstrează înregistrări financiare
Urmărește și finalizează toate documentele oficiale care reprezintă tranzacțiile financiare ale unei întreprinderi sau ale unui proiect.
urmărește tranzacțiile financiare
Observă, urmărește și analizează tranzacțiile financiare efectuate în societăți sau în bănci. Stabilește valabilitatea tranzacției și verifică tranzacțiile suspecte sau cu risc ridicat pentru a evita o gestionare defectuoasă.
Optional knowledge 9 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
3 competencesactuariat
Normele de aplicare a tehnicilor matematice și statistice pentru a determina riscurile potențiale sau existente în diverse industrii, cum ar fi finanțele sau asigurările.
software bancar de bază
Selecție de software-uri pentru gestionarea activităților bancare de bază (de exemplu, depozite, plăți, împrumuturi, tranzacții bancare, date despre clienți) și a altor funcții legate de domeniul bancar.
digital
valute
Monedele diferitelor țări, cum ar fi euro, dolar sau yen, inclusiv cursul de schimb și metodele de schimb valutar.
Cross-sector
6 competencescomunicații electronice
Comunicarea de date efectuată prin mijloace digitale, cum ar fi calculatoarele, telefonul sau e-mail.
digital
economie
Principiile și practicile economice, piețele financiare și de mărfuri, activitățile bancare și analiza datelor financiare.
piețe financiare
Infrastructura financiară care permite tranzacționarea de titluri de valoare oferite de întreprinderi și de persoane fizice, sub incidența cadrelor financiare de reglementare.
reglementări privind sănătatea și siguranța
Standarde și norme legislative necesare în domeniul sănătății, al siguranței, al igienei și al mediului în sectorul de activitate specific.
green
tehnici de contabilitate
Tehnicile de înregistrare și sinteză a operațiunilor și tranzacțiilor financiare și de analiză, verificare și raportare a rezultatelor.
titluri de valoare
Instrumentele financiare tranzacționate pe piețele financiare care reprezintă atât dreptul de proprietate al deținătorului, cât și, în același timp, obligația de plată a emitentului. Scopul titlurilor de valoare, și anume de a mobiliza capital și de a acoperi riscul pe piețele financiare.
Optional skills and competences 18 competences
Occupation specific
4 competencesasigură transportul în condiții de siguranță al banilor
Se asigură că banii, titlurile de valoare și obiectele de valoare sunt ambalate și depozitate în mod corespunzător în conformitate cu legislația și se asigură de securizarea transporturilor, manipulând personal mărfurile și, eventual, verificând sistemele de securitate din vehicule.
gestionează accesul la seif
Asigură accesul la seifuri al persoanelor autorizate și deschid seifurile pentru efectuarea tranzacțiilor financiare. Furnizează servicii de supraveghere a seifurilor.
gestionează seiful băncii
Monitorizează, verifică și gestionează resursele financiare ale seifului, verifică valorile depozitate în seif și execută alte formalități legate de seif.
utilizează mașini de numărat bani
Operează și monitorizează mașinile care numără și sortează bancnotele și monedele, verifică autenticitatea și starea bună a acestora pentru a fi puse în circulație.
Sector-specific
4 competencesarhivează documentația referitoare la produsul artistic
Selectează documentația relevantă referitoare la activitatea în curs sau la cea finalizată și ia măsuri de arhivare a acesteia într-un mod care să asigure accesibilitatea acesteia în viitor.
elaborează un raport financiar
Încheie contabilitatea proiectelor. Întocmește un buget efectiv, compară discrepanțele dintre bugetul planificat și bugetul real și trage concluziile finale.
garantează satisfacerea clientului
Tratează așteptările clienților în mod profesional, anticipând și abordând nevoile și dorințele acestora. Oferă servicii flexibile pentru clienți pentru a asigura satisfacția clienților și loialitatea acestora.
gestionează arhive digitale
Creează și întreține arhivele și bazele de date informatice, încorporând cele mai recente evoluții în ceea ce privește tehnologia electronică de stocare a informațiilor.
digital
Cross-sector
10 competencesasigură administrarea adecvată a documentelor
Garantează că sunt respectate standardele și normele de urmărire și înregistrare pentru managementul documentelor, cum ar fi asigurarea faptului că modificările sunt identificate, că documentele rămân lizibile și că nu se utilizează documente vechi.
atașează documente contabile tranzacțiilor contabile
Compară și asociază documente precum facturi, contracte și procese-verbale de plată pentru a susține tranzacțiile efectuate în contabilitatea societății.
desfășoară sarcini administrative
Îndeplinește sarcini administrative, cum ar fi îndosarierea, redactarea de rapoarte și menținerea corespondenței.
menține evidențele legate de clienți
Păstrează și stochează date structurate și evidențe privind clienții în conformitate cu reglementările în materie de protecție a datelor și a vieții private a clienților.
obține informații financiare
Colectează informații privind valorile mobiliare, condițiile de piață, reglementările guvernamentale și situația financiară, obiectivele și nevoile clienților sau ale întreprinderilor.
oferă consultanță financiară
Oferă consultanță și sfaturi și propune soluții legate de gestiunea financiară, cum ar fi achiziționarea de noi active, efectuarea de investiții și metode de eficientizare a taxelor.
operează cu instrumente financiare
Lucrează cu instrumente financiare, cum ar fi stocurile, obligațiunile, fondurile mutuale și instrumentele financiare derivate.
pregătește situații financiare
Colectează, introduce și să pregătește setul de evidențe financiare care dezvăluie situația financiară a unei societăți la sfârșitul unei anumite perioade sau al unui anumit exercițiu financiar. Situațiile financiare compuse din cinci părți care sunt situația poziției financiare, situația rezultatului global, situația modificărilor capitalurilor proprii (SOCE), situația fluxurilor de numerar și notele.
protejează interesele clientului
Protejează interesele și nevoile unui client prin luarea măsurilor necesare și prin studierea tuturor posibilităților, pentru a se asigura că acel client obține rezultatul preferat.
întocmește comenzile de aprovizionare
Comandă produse de la furnizorii relevanți în vederea achiziționării unor produse convenabile și rentabile.