Planificatorii financiari asistă persoanele care se confruntă cu diverse probleme financiare personale. Sunt specializați în planificare financiară, cum ar fi planificarea pensionării, planificarea investițiilor, gestionarea riscurilor și planificarea asigurărilor, și în planificare fiscală. Recomandă o strategie adaptată la nevoile clientului. Asigură exactitatea evidențelor bancare și a altor documente financiare, menținând în același timp o abordare orientată către client și respectând standardele etice.
No competences in this bucket.
Metodele și instrumentele de analiză a unei investiții în comparație cu rentabilitatea sa potențială. Identificarea și calcularea raportului de rentabilitate și a indicatorilor financiari în raport cu riscurile asociate pentru a orienta decizia privind investițiile.
Procesele și principiile privind clienții, utilizatorii de servicii și serviciile personale; acestea pot include proceduri de evaluare a satisfacției clienților sau a utilizatorilor de servicii.
Activitățile bancare și produsele financiare, aflate în creștere puternică și continuă, gestionate de bănci, care variază de la servicii bancare personale, servicii bancare pentru întreprinderi, servicii bancare de investiții, servicii bancare private, până la asigurări, tranzacționare pe schimb valutar, tranzacționarea de mărfuri, tranzacționarea de titluri de capital, contracte futures și cu tranzacționare de opțiuni.
Principiile și practicile economice, piețele financiare și de mărfuri, activitățile bancare și analiza datelor financiare.
Infrastructura financiară care permite tranzacționarea de titluri de valoare oferite de întreprinderi și de persoane fizice, sub incidența cadrelor financiare de reglementare.
Instrumentul utilizat în efectuarea gestiunii financiare fiscale pentru a identifica tendințele în materie de venituri și condițiile financiare estimate.
Teoria finanțelor care încearcă fie să maximizeze profitul unei investiții echivalente cu riscul asumat, fie să reducă riscul unui profit estimat al unei investiții prin alegerea judicioasă a unei combinații corecte de produse financiare.
No competences in this bucket.
Utilizează întrebări adecvate și ascultarea activă pentru a identifica așteptările, dorințele și cerințele clienților în funcție de produse și servicii.
Oferă o gamă largă de servicii financiare pentru clienți, cum ar fi asistență în produse financiare, planificare financiară, asigurări, gestionarea banilor și a investițiilor.
Analizează capacitatea de plată și istoricul de creditare al clienților potențiali sau al partenerilor de afaceri.
Explică detaliile tehnice clienților atehnici, acționarilor sau oricăror alte părți interesate, într-un mod clar și concis.
Respectă statutul și disponibilitatea fondurilor pentru buna funcționare a proiectelor sau a operațiunilor pentru a preconiza și a estima cantitatea de resurse financiare viitoare.
Dezvoltă un plan financiar în conformitate cu reglementările financiare și ale clienților, inclusiv un profil al investitorilor, oferă consultanța financiară și elaborează planuri de negociere și de tranzacții.
Identifică, evaluează și determină riscurile reale și potențiale ale activelor clienților săi, având în vedere standardele de confidențialitate.
Administrează monede, activități de schimb financiar, depozite, precum și plăți în cupoane și la nivel de societăți. Pregătește și administrează conturile de oaspeți și încasează plăți în numerar, cu cardul de credit și cu cardul de debit.
Citește, înțelege și interpretează liniile și indicatorii-cheie din situațiile financiare. Extrage cele mai importante informații din situațiile financiare în funcție de nevoi și integrează aceste informații în elaborarea planurilor departamentului.
Colectează informații privind valorile mobiliare, condițiile de piață, reglementările guvernamentale și situația financiară, obiectivele și nevoile clienților sau ale întreprinderilor.
Oferă consultanță și sfaturi și propune soluții legate de gestiunea financiară, cum ar fi achiziționarea de noi active, efectuarea de investiții și metode de eficientizare a taxelor.
Oferă consumatorului sau clientului informații privind produsele financiare, piața financiară, asigurări, împrumuturi sau alte tipuri de date financiare.
Oferă colegilor, clienților sau altor părți sprijin financiar pentru dosare sau calcule complexe.
Se întâlnește cu clienții pentru a revizui sau a actualiza un portofoliu de investiții și pentru a furniza consultanță financiară cu privire la investiții.
Colectează, revizuiește și adună informații financiare provenite din diferite surse sau de la diferite departamente pentru a crea un document cu conturi sau planuri financiare unificate.
Creează și menține istoricul de creditare al clienților cu tranzacțiile relevante, documentele justificative și detaliile activităților lor financiare. Ține aceste documente la zi în caz de analiză și obligație de informare.
No competences in this bucket.
Înțelegerea principiilor asigurării, inclusiv a răspunderii civile pentru prejudicii produse terților, fonduri și facilități.
Monedele diferitelor țări, cum ar fi euro, dolar sau yen, inclusiv cursul de schimb și metodele de schimb valutar.
Piața pe care sunt emise și tranzacționate acțiunile societăților deținute de stat.
Sistemul financiar de achiziționare de bani de către proprietari sau potențiali proprietari, în care creditul este garantat prin bunul în sine, astfel încât creditorul să poată recupera bunul dacă debitorul nu plătește suma datorată.
Domeniul de finanțare care se referă la analiza proceselor practice și la instrumentele de desemnare a resurselor financiare. Acesta cuprinde structura întreprinderilor, sursele de investiții și creșterea valorii corporațiilor ca urmare a procesului de luare a deciziilor de conducere.
Norme și proceduri financiare aplicabile unui anumit amplasament, ale căror organisme de reglementare decid în propria jurisdicție
Legislația fiscală aplicabilă unui domeniu specific de specializare, cum ar fi taxele la import, taxele guvernamentale etc.
Tendințele în legătură cu achiziționarea, vânzarea sau închirierea de bunuri, și anume terenuri, clădiri și resurse naturale incluse în bunuri; categoriile de proprietăți imobiliare locative și spații comerciale din care sunt tranzacționate aceste bunuri.
Diferitele tipuri de instrumente care se aplică pentru gestionarea fluxului de numerar și care sunt disponibile pe piață, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, opțiunile sau fondurile.
Procesele necesare pentru a obține bunuri sau servicii înainte de plată și atunci când este datorată sau întârziată o sumă de plată.
Tehnicile de înregistrare și sinteză a operațiunilor și tranzacțiilor financiare și de analiză, verificare și raportare a rezultatelor.
Diferitele tipuri de politici de risc sau de transfer al pierderilor care există și caracteristicile acestora, cum ar fi asigurările de sănătate, asigurarea auto sau asigurările de viață.
Tipurile de sume lunare plătite unei persoane la pensie, cum ar fi pensii pe baza vechimii în muncă, pensii sociale și de stat, pensii de invaliditate și pensii private.
Instrumentele financiare tranzacționate pe piețele financiare care reprezintă atât dreptul de proprietate al deținătorului, cât și, în același timp, obligația de plată a emitentului. Scopul titlurilor de valoare, și anume de a mobiliza capital și de a acoperi riscul pe piețele financiare.
Împrumuturi destinate unor scopuri comercial, care pot fi garantate sau negarantate în funcție de implicarea unei garanții reale. Diferitele tipuri de împrumuturi pentru întreprinderi, cum ar fi împrumuturile bancare, finanțarea de tip mezanin, finanțarea bazată pe active și finanțarea facturilor.
Ajută oamenii să își scrie testamentul pentru a defini modul în care active precum patrimoniul, afacerile, economiile și asigurările de viață sunt împărțite după ce persoana respectivă a decedat.
Calculează prestațiile pe care persoanele care au legătură cu organizația au dreptul să le obțină, cum ar fi angajații sau pensionarii, utilizând informațiile persoanei respective și interacțiunea dintre prestațiile de stat și cele obținute, de exemplu, prin angajare.
Analizează dosarele de credit ale unei persoane fizice, cum ar fi rapoartele de credit care prezintă istoricul de credit al unei persoane, pentru a evalua bonitatea acesteia și toate riscurile pe care le-ar putea implica acordarea unui împrumut către o persoană fizică.
Deschide noi conturi bancare, cum ar fi un cont de depozit, un cont de card de credit sau un alt tip de cont oferit de o instituție financiară.
Tratează așteptările clienților în mod profesional, anticipând și abordând nevoile și dorințele acestora. Oferă servicii flexibile pentru clienți pentru a asigura satisfacția clienților și loialitatea acestora.
Gestionează sumele de bani pe care persoanele fizice sau organizațiile le plătesc într-un interval de timp de mai mulți ani, pentru a se asigura că acestea primesc multe beneficii la pensionare. Se asigură că sumele plătite sunt corecte și că sunt ținute evidențe detaliate.
Informează debitorii potențiali cu privire la rata la care comisioanele de compensare pentru utilizarea activelor, cum ar fi sumele împrumutate, sunt plătite împrumutătorului și procentul din împrumut la care se ridică dobânda.
Controlează angajamentele de creditare în curs pentru a detecta anomaliile legate de planificări, refinanțare, limitele de aprobare etc. și identifică plățile necuvenite.
Evaluează obiectivele economice ale clientului și oferă consultanță cu privire la posibilele investiții financiare sau investiții de capital pentru a promova crearea sau protejarea averilor.
Întocmește un contract între două părți pentru cumpărarea, vânzarea sau închirierea de bunuri imobile. Se asigură că respectivul contract imobiliar și specificațiile respectă cerințele legale și sunt executorii din punct de vedere juridic.
Vinde produse și servicii de asigurare către clienți, cum ar fi asigurarea de sănătate, asigurarea de viață sau asigurarea auto.
Colectează informații cu privire la nevoile de asigurare ale unui client și oferă informații și consiliere cu privire la toate opțiunile de asigurare posibile.
Pe baza conturilor, a registrelor, a situațiilor financiare și a informațiilor externe ale pieței, analizează performanța financiară a întreprinderii pentru a identifica acțiuni de îmbunătățire care ar putea determina creșterea profitului.
Analizează declarațiile oficiale ale întreprinderilor care își prezintă obiectivele de afaceri și strategiile pe care acestea le-au implementat pentru a le îndeplini, pentru a evalua fezabilitatea planului și a verifica dacă întreprinderea este capabilă să îndeplinească cerințele externe, cum ar fi rambursarea unui împrumut sau recuperarea investițiilor.
Identifică și analizează riscurile care ar putea avea un impact financiar asupra unei organizații sau a unei persoane, cum ar fi riscul de credit și riscul de piață, și propune soluții pentru acoperirea acestor riscuri.
Monitorizează și preconizează tendințele unei piețe financiare pentru a evolua într-o anumită direcție de-a lungul timpului.
Examinează și analizează împrumuturile acordate organizațiilor și persoanelor fizice prin diferite forme de credit, cum ar fi protecția descoperitului de cont, creditul pentru ambalare la export, împrumutul la termen, achiziționarea de efecte de comerț.
Colectează, organizează și combină datele financiare pentru interpretarea și analiza lor, în scopul de a preconiza posibile scenarii financiare și performanța unei întreprinderi sau a unui proiect.
Comunică cu profesioniștii din sectorul bancar pentru a obține informații cu privire la un anumit caz sau proiect financiar în interes personal sau de afaceri sau în numele unui client.
Creează un portofoliu de investiții pentru un client care include o poliță de asigurare sau mai multe polițe pentru a acoperi riscuri specifice, cum ar fi riscurile financiare, asistența, reasigurarea, riscurile industriale sau dezastrele naturale și tehnice.
Oferă consultanță cu privire la posibilele implicații pentru întreprinderi sau persoane fizice asupra deciziilor privind declarațiile fiscale bazate pe legislația fiscală. Oferă consultanță cu privire la strategiile fiscale favorabile care ar putea fi urmate în funcție de nevoile clientului.
Examinează și evaluează terenuri și clădiri pentru a face evaluări ale prețurilor acestora.
Evaluează circumstanțele financiare ale persoanei care se află în incapacitate de plată prin evaluarea veniturilor și cheltuielilor personale ale acesteia, precum și a bilanțului care include valoarea casei, a contului bancar, a mașinii și a altor active.
Anticipează și gestionează riscurile financiare și identifică procedurile pentru evitarea sau minimizarea impactului acestora.
Oferă ajutor clienților la completarea și gestionarea cererilor lor de credit, acordându-le asistență practică, cum ar fi procurarea documentației relevante și instruirea cu privire la proces, precum și alte îndrumări, cum ar fi cele cu privire la argumentele de orice tip pe care aceștia le-ar putea prezenta organizației creditoare pentru a garanta creditul.
Oferă consultanță privind strategiile adecvate de includere a impozitelor în planul financiar general, pentru a reduce sarcina fiscală. Oferă consultanță privind chestiunile legate de legislația fiscală și oferă consultanță privind posibilele implicații pe care deciziile luate în chestiunile financiare le pot avea în cadrul unei declarații fiscale. Oferă consultanță privind chestiunile referitoare la înființarea unei societăți, la investiții, la recrutări sau la succesiuni de societăți.
Lucrează cu instrumente financiare, cum ar fi stocurile, obligațiunile, fondurile mutuale și instrumentele financiare derivate.
Protejează interesele și nevoile unui client prin luarea măsurilor necesare și prin studierea tuturor posibilităților, pentru a se asigura că acel client obține rezultatul preferat.
Grupează toate tranzacțiile financiare efectuate în cadrul operațiunilor cotidiene ale unei societăți și le înregistrează în conturile lor respective.