actuariat
Normele de aplicare a tehnicilor matematice și statistice pentru a determina riscurile potențiale sau existente în diverse industrii, cum ar fi finanțele sau asigurările.
Ofițerii administrare portofoliu individual monitorizează și administrează fideicomisuri. Interpretează în mod corespunzător documentația fiduciară și testamentară, interacționează cu consultanți financiari pentru a defini scopul de investiții în vederea îndeplinirii obiectivelor fiduciare, coordonează achiziția și vânzarea de titluri de valoare cu contabilii șefi și evaluează în mod regulat conturile clienților.
Competences and skills
30 ESCO relationsEssential knowledge 5 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
2 competencesanaliza investițiilor
Metodele și instrumentele de analiză a unei investiții în comparație cu rentabilitatea sa potențială. Identificarea și calcularea raportului de rentabilitate și a indicatorilor financiari în raport cu riscurile asociate pentru a orienta decizia privind investițiile.
Cross-sector
3 competenceslegislația în materie de proprietate
Legea și legislația care reglementează toate modalitățile diferite de gestionare a proprietății, cum ar fi tipurile de proprietăți, modul de gestionare a litigiilor legate de proprietăți și normele privind contractele imobiliare.
legislație fiscală
Legislația fiscală aplicabilă unui domeniu specific de specializare, cum ar fi taxele la import, taxele guvernamentale etc.
titluri de valoare
Instrumentele financiare tranzacționate pe piețele financiare care reprezintă atât dreptul de proprietate al deținătorului, cât și, în același timp, obligația de plată a emitentului. Scopul titlurilor de valoare, și anume de a mobiliza capital și de a acoperi riscul pe piețele financiare.
Essential skills and competences 7 competences
Occupation specific
1 competenceexaminează documente aferente fiduciilor
Examinează documente referitoare la relațiile dintre constituitori și fiduciari, în cadrul cărora fiduciarul deține proprietatea pentru beneficiarii trustului, pentru a asigura controlul adecvat al proprietății și respectarea acordurilor contractuale.
Sector-specific
2 competencescomunică cu beneficiarii
Comunică cu persoanele fizice sau organizațiile care au dreptul de a primi prestații sub formă de fonduri sau alte drepturi, pentru a obține informații cu privire la proceduri, pentru a se asigura că beneficiarii beneficiază de prestațiile la care au dreptul și pentru a furniza informații suplimentare.
monitorizează proceduri referitoare la titluri de proprietate
Monitorizează pachetul de drepturi asupra unei proprietăți și investighează toate părțile implicate în procedura actuală, cum ar fi transferul unui act în cadrul transferului proprietății asupra unui bun sau furnizarea tuturor documentelor care servesc drept dovadă de proprietate, pentru a se asigura că toate documentele și procedurile se desfășoară în conformitate cu legislația și cu acordurile contractuale.
Cross-sector
4 competencesgestionează fiducii
Gestionează fondurile destinate investirii într-o fiducie și se asigură că sunt plasate în fiducie și că plățile datorate sunt efectuate către beneficiari conform termenilor fiduciei.
obține informații financiare
Colectează informații privind valorile mobiliare, condițiile de piață, reglementările guvernamentale și situația financiară, obiectivele și nevoile clienților sau ale întreprinderilor.
revizuiește portofolii investiționale
Se întâlnește cu clienții pentru a revizui sau a actualiza un portofoliu de investiții și pentru a furniza consultanță financiară cu privire la investiții.
stabilește nevoile clienților
Identifică domeniile în care clientul poate avea nevoie de ajutor și investighează posibilitatea de a răspunde acestor nevoi.
Optional knowledge 2 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Cross-sector
2 competencesproduse financiare
Diferitele tipuri de instrumente care se aplică pentru gestionarea fluxului de numerar și care sunt disponibile pe piață, cum ar fi acțiunile, obligațiunile, opțiunile sau fondurile.
tehnici de contabilitate
Tehnicile de înregistrare și sinteză a operațiunilor și tranzacțiilor financiare și de analiză, verificare și raportare a rezultatelor.
Optional skills and competences 16 competences
Occupation specific
0 competencesNo competences in this bucket.
Sector-specific
3 competencescolectează informații financiare referitoare la proprietăți
Colectează informații privind tranzacțiile anterioare referitoare la proprietăți, cum ar fi prețurile la care au fost vândute anterior proprietățile și costurile de renovare și reparații pentru a obține o imagine clară a valorii proprietății.
menține relațiile cu clienții
Construiește o relație durabilă și importantă cu clienții pentru a asigura satisfacția și fidelitatea oferind consiliere și asistență într-un mod prietenos și corect, oferind produse și servicii de calitate și furnizând informații și servicii post-vânzare.
promovează produse financiare
Informează clienții existenți sau potențiali cu privire la diferitele bunuri și servicii financiare oferite de societate.
Cross-sector
13 competencesanalizează riscul financiar
Identifică și analizează riscurile care ar putea avea un impact financiar asupra unei organizații sau a unei persoane, cum ar fi riscul de credit și riscul de piață, și propune soluții pentru acoperirea acestor riscuri.
aplică competențe de comunicare în domeniul tehnic
Explică detaliile tehnice clienților atehnici, acționarilor sau oricăror alte părți interesate, într-un mod clar și concis.
desfășoară activități de audit financiar
Evaluează și monitorizează sănătatea financiară, operațiunile și mișcările financiare exprimate în situațiile financiare ale societății. Revizuiește evidențele financiare pentru a asigura funcția de supraveghere și capacitatea de guvernanță.
dezvoltă un portofoliu de investiții
Creează un portofoliu de investiții pentru un client care include o poliță de asigurare sau mai multe polițe pentru a acoperi riscuri specifice, cum ar fi riscurile financiare, asistența, reasigurarea, riscurile industriale sau dezastrele naturale și tehnice.
gestionează tranzacțiile financiare
Administrează monede, activități de schimb financiar, depozite, precum și plăți în cupoane și la nivel de societăți. Pregătește și administrează conturile de oaspeți și încasează plăți în numerar, cu cardul de credit și cu cardul de debit.
oferă consultanță financiară
Oferă consultanță și sfaturi și propune soluții legate de gestiunea financiară, cum ar fi achiziționarea de noi active, efectuarea de investiții și metode de eficientizare a taxelor.
oferă sprijin pentru efectuarea unor calcule financiare
Oferă colegilor, clienților sau altor părți sprijin financiar pentru dosare sau calcule complexe.
pregătește declarațiile fiscale
Totalizează toate taxele deductibile colectate în cursul trimestrului sau al anului fiscal pentru completarea formularelor de declarație fiscală și solicită recuperarea acestora de la autoritățile guvernamentale pentru declararea răspunderii fiscale. Păstrează documentele și evidențele care stau la baza tranzacției.
pregătește situații financiare
Colectează, introduce și să pregătește setul de evidențe financiare care dezvăluie situația financiară a unei societăți la sfârșitul unei anumite perioade sau al unui anumit exercițiu financiar. Situațiile financiare compuse din cinci părți care sunt situația poziției financiare, situația rezultatului global, situația modificărilor capitalurilor proprii (SOCE), situația fluxurilor de numerar și notele.
protejează interesele clientului
Protejează interesele și nevoile unui client prin luarea măsurilor necesare și prin studierea tuturor posibilităților, pentru a se asigura că acel client obține rezultatul preferat.
soluționează litigii financiare
Soluționează litigiile dintre persoane fizice sau organizații, fie publice sau corporative, care se ocupă de chestiuni financiare, de conturi și de fiscalitate.
studiază proceduri fiscale
Studiază proceduri care reglementează activitățile fiscale, cum ar fi procedurile de calculare a impozitelor pentru organizații sau persoane fizice, regimul de impozitare și procesul de inspecție fiscală și declarațiile de impunere.
înregistrează înscrisuri autentice
Înregistrează înscrisuri juridice autentificate privind cedarea, afirmarea sau confirmarea de interese, drepturi sau proprietăți la autoritatea sau guvernul corespunzător pentru a oficializa procedura și pentru impozitare și declarare.